신협 불법 자금 관리 논란 속 내부 징계 사실 드러나
서민 금융기관으로 알려진 신용협동조합이 불법 도박 자금과
연계된 금융 거래 관리에 미흡했다는 논란과 관련해,
신협중앙회가 일부 지역 신협 임직원에 대해 징계 처분을 내린 사실이 확인됐다.
이번 조치는 강원·대구 지역 신협을 중심으로 제기된 불법 자금 유통 관리 부실 의혹과
관련해 내부 점검 결과에 따른 후속 조치로 알려졌다.
관리·감독 체계 미흡 지적 여러 항목에서 문제 확인
신협중앙회가 밝힌 징계 사유에는 금융기관의 기본적인 내부 통제와 관련된
항목들이 포함됐다.
구체적으로는 다음과 같다.
가상계좌 업무 처리 및 의심거래보고(STR) 체계 운영 미흡
고액현금거래보고(CIR) 절차 이행 부족
고객확인의무(KYC) 수행 과정의 관리 소홀
자금세탁방지(AML) 업무에 대한 독립적 감사 기능 미비
이 같은 항목들은 금융권 전반에서 요구되는 핵심 준법 기준으로, 관리가 제대로
이뤄지지 않을 경우 불법 자금 유입을 차단하기 어렵다는 지적이 나온다.
관리 실패 인정한 셈 시민단체 비판 이어져
도박 문제 예방 활동을 하는 시민단체 관계자는 이번 조치에 대해
금융기관이 불법 도박 자금의 이동을 걸러내지 못했다는 점을 내부적으로 인정한 것 이라며
단순한 내부 징계에 그칠 사안은 아니다”라고 평가했다.
또한 “향후 유사 사례에 대해서는 금융기관의 책임 범위를 보다 명확히 따질 필요가 있다”고 강조했다.
제도 개선 요구 금융권 전반으로 확대 가능성
전문가들은 이번 사안을 계기로
가상계좌 운영 기준 강화
의심 거래 탐지 시스템 고도화
금융기관 내부 통제 점검 확대
등 금융권 전반의 자금세탁방지 체계 개선 논의가 본격화될 가능성이 있다고 보고 있다.
특히 불법 도박, 보이스피싱, 온라인 범죄 등과 연계된 자금 흐름이 점점 복잡해지는 상황에서,
금융기관의 1차 차단 역할이 더욱 중요해지고 있다는 분석이다.
신협 측 재발 방지 대책 마련
신협중앙회는 이번 징계와 별도로
내부 규정 정비
관련 교육 강화
거래 모니터링 체계 개선
등 재발 방지 대책을 추진 중인 것으로 전해졌다.